La façon dont les conseillers financiers servent les clients a changé. L'adoption de la technologie s'accélère, les attentes des clients augmentent et, pour les conseillers indépendants, disposer des bons outils numériques n'est plus une option. Voici ce que vous devez savoir.

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Dans cet article :
  • Pourquoi 29 % des gestionnaires de patrimoine perdent des perspectives à valeur nette élevée au cours des 90 premiers jours.
  • Les responsabilités cachées en matière de conformité qui se trouvent dans vos flux de travail PDF et e-mail.
  • Comment le remplacement de formulaires papier par une expérience numérique sans friction peut doubler le nombre de références de clients.

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Qu'est-ce que l'intégration numérique pour les conseillers financiers ?

De nombreuses entreprises considèrent encore l'intégration des clients comme une étape mineure du parcours client. En réalité, c'est l'un des plus importants. Sans un processus d'intégration solide, les conseillers risquent de perdre des perspectives avant même le début de la relation.

L'intégration numérique élimine complètement le besoin d'utiliser des fichiers PDF, Excel et courriels à l'ancienne. Les clients peuvent soumettre tous les formulaires et documents en toute sécurité sans votre intervention, afin que vous puissiez vous concentrer sur ce qui compte le plus : votre client.

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Ce que l'intégration numérique fait réellement pour votre pratique

1. Elle réduit le nombre de clients qui abandonnent leurs clients.

Les mauvaises expériences d'intégration sont l'une des principales raisons pour lesquelles les prospects ne se convertissent pas en clients à long terme. Selon Capgemini, 29 % des cadres de gestion patrimoniale mettent trois mois ou plus à embarquer des clients. Ce genre de retard met les relations en danger avant même qu'elles ne commencent.

La conformité accroît également les enjeux. Fenergo a constaté que les pénalités de conformité imposées aux institutions financières montent en flèche. Les processus manuels ne sont plus seulement inefficaces. Il s'agit d'un passif.

2. Cela permet de gagner du temps et de développer votre pratique.

La recherche de documents par courrier électronique, la saisie manuelle des données client et la lecture de l'étiquette téléphonique sont autant d'éléments que l'intégration numérique élimine. Lorsque votre outil d'intégration se connecte à votre pile technologique plus large, les informations circulent directement sur les plateformes que votre équipe utilise déjà, sans double saisie et sans perte de données entre les systèmes.

Le gain va au-delà du gain de temps. Selon J.D. Power, les conseillers qui aident les clients à utiliser les outils numériques génèrent deux fois plus de références que ceux qui ne le font pas.

3. Les attentes des clients ont changé.

Cela est particulièrement pertinent au Canada. A J.D. Power une étude a révélé que, bien que la plupart des applications et des sites Web canadiens de gestion de patrimoine fournissent les éléments de base, très peu offrent le genre d'expérience numérique personnalisée que les clients attendent maintenant. Seulement 11 % des applications à service complet offrent des conseils proactifs, l'établissement d'objectifs et le suivi des objectifs.

Alors que la richesse générationnelle continue de passer aux milléniaux et à la génération Z, la barre ne fera que grimper. Selon Rapport sur la richesse mondiale de Capgemini, un patrimoine de 83,5 billions de dollars américains devrait être transféré à la prochaine génération d'ici 2048. Plus tôt vous intégrerez ces capacités dans votre pratique, plus votre position concurrentielle sera forte.

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Votre liste de vérification de l'intégration numérique en 4 étapes

Commencez avant le premier contact.

Les prospects vous font des recherches avant même qu'ils ne vous communiquent avec vous. Assurez-vous que votre site Web est professionnel, à jour et facile à naviguer. Les premières impressions se produisent avant la première conversation.

Facilitez la réservation du temps avec vous.‍

Des outils comme Calendly laissez les prospects réserver directement dans votre calendrier sans les allers-retours. Il s'intègre à Zoom et votre e-mail pour que les invitations soient envoyées automatiquement.

Rencontrer les prospects avant la réunion.

‍Envoyez aux prospects un court formulaire de présentation avant la première réunion afin qu'ils puissent partager leurs objectifs et leurs valeurs à leur guise. Au moment où vous vous asseyez ensemble, vous avez déjà le contexte, ce qui signifie que vous pouvez passer la réunion de manière productive à établir la relation plutôt que de remplir des formulaires administratifs.

Automatiser la collecte de données financières.‍

Une fois que vous avez confirmé qu'un prospect convient bien, collectez ses actifs et ses passifs numériquement de manière structurée et sécurisée. Ces informations doivent également être transférées directement dans vos outils de planification et de CRM afin que toute votre équipe travaille toujours à partir du même tableau à jour.

Créer un processus d'intégration numérique à partir de zéro peut sembler accablant, surtout lorsque vous jonglez déjà avec plusieurs plateformes logicielles. AdvisorFlow a été conçu pour résoudre exactement ce problème.

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Comment AdvisorFlow s'intègre

AdvisorFlow est une plateforme numérique d'intégration et de collecte de données conçue par un conseiller financier pour les conseillers financiers. Il a été créé à partir d'une véritable frustration liée aux formulaires papier, aux feuilles de calcul éparses et aux longues chaînes de courriels qui ralentissent l'expérience client.

Il se trouve au début de votre processus d'intégration, de sorte qu'au moment où un prospect devient client, toute votre équipe dispose déjà de tout ce dont elle a besoin. Et comme AdvisorFlow s'intègre directement aux principales plateformes de l'écosystème canadien des conseillers, les données que vous collectez ne restent pas cloisonnées. Il se déplace directement dans les outils sur lesquels vous comptez déjà :

  • Laylah pour le CRM et la gestion des données clients
  • Equisoft pour les solutions de planification financière et d'assurance
  • Maximisateur pour le CRM et la gestion des pipelines
  • Hub Financial pour les services MGA et les connexions des transporteurs
  • Avantage de Gryphin pour le soutien d'un conseiller indépendant

Pas de double entrée. Aucune donnée perdue d'une plateforme à l'autre. Juste une pratique plus propre et plus connectée dès le premier jour.

L'essentiel

L'intégration numérique est l'un des moyens les plus clairs pour les conseillers de réduire les frictions, de renforcer la confiance plus rapidement et de développer leur pratique sans ajouter plus d'heures à leur journée. Les entreprises qui prospéreront au cours de la prochaine décennie sont celles qui investissent maintenant dans une technologie connectée axée sur le client plutôt que de rattraper leur retard plus tard.

Prêt à arrêter de chercher des documents et des signatures ? Essayez AdvisorFlow dès aujourd'hui et voyez combien de temps un cabinet connecté peut vous faire gagner.

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