Vaneesa a commencé son parcours de conseillère financière il y a dix-huit ans après avoir travaillé dans le développement de fonds pour une organisation non organisationnelle. Elle a découvert comment l'assurance pourrait être utilisée comme solution aux stratégies de dons planifiés dans l'industrie des dons de bienfaisance. Armée de curiosité et d'une passion pour aider les autres financièrement, elle s'est taillé une voie dans le domaine de l'assurance. Selon Vaneesa, « l'assurance aide à protéger les fondements de la vie financière d'une personne ».
Aujourd'hui, elle dirige Let's Plan, un cabinet de conseil qui offre une vaste gamme de services couvrant l'assurance et la planification de placements, la succession, la fiscalité, la planification de la retraite et la gestion des flux de trésorerie.
Elle détient les titres de conseillère financière professionnelle (PFA) et de spécialiste certifiée en assurance maladie (CHS). Elle s'efforce d'obtenir les titres d'assureur à vie agréé (CLU) et de planificatrice financière agréée (CFP) en 2023. Elle est une grande utilisatrice de la technologie et utilise AdvisorFlow depuis un an pour rationaliser le processus de découverte des clients. À l'extérieur du travail, elle aime l'art et regarder des spectacles en direct.
Avant d'utiliser AdvisorFlow, Vaneesa comptait beaucoup sur des formulaires PDF encombrants et remplissables pour recueillir les renseignements financiers de ses clients. En règle générale, elle envoyait des documents PDF par courriel pour recueillir des renseignements préliminaires avant et après une réunion de découverte des clients. Cependant, elle a remarqué que les clients potentiels et existants étaient réticents à remplir ces documents et d'autres documents. Les formulaires étaient rarement remplis à fond et elle devait faire un suivi auprès des clients à plusieurs reprises avant qu'ils ne soient soumis. Avec les faibles taux d'achèvement, Vaneesa et son équipe ont consacré des heures à des tâches administratives qui auraient autrement été utilisées pour mieux servir les clients.
Lors des réunions de découverte des clients, Vaneesa et ses collègues ont trouvé difficile de recueillir des renseignements financiers sur les clients et de les inviter à poser des questions qui suscitent la réflexion. Bien qu'elle ait pu noter tous les faits tangibles sur la situation financière d'une cliente, ce processus ne lui a pas donné assez de marge de manœuvre pour établir des relations et établir une relation de confiance, qui constituent le fondement d'une relation durable avec le client.
En effectuant plusieurs tâches à la fois pendant les réunions, Vaneesa ne pouvait pas accorder toute son attention aux clients lors de l'intégration parce qu'elle était dévorée par la collecte de détails financiers inutiles. Par conséquent, elle n'a pas saisi toutes les informations correctement et a omis d'autres détails cruciaux mentionnés par les clients.
Dans l'ensemble, ces défis ont entraîné une perte de temps, de revenus et de capacité mentale qui pourraient être canalisés pour augmenter son carnet de clients et offrir le meilleur rapport qualité-prix à ses clients.
Comment AdvisorFlow a-t-il modifié ce récit ?
Grâce à AdvisorFlow, Vaneesa peut désormais recueillir des informations auprès de ses clients, où qu'ils se trouvent dans le monde, sans une longue réunion d'intégration physique. En tant que plateforme infonuagique, les conseillers peuvent accéder au portail AdvisorFlow sur un ordinateur de bureau ou un appareil mobile.
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Afin de maximiser la première rencontre avec les clients, Vaneesa envoie le sondage d'introduction d'AdvisorFlow avant de rencontrer des clients potentiels pour se préparer à l'avance et poser des questions pertinentes.
En envoyant ces sondages, l'automatisation a été introduite dans son processus d'intégration, car elle passe peu ou pas de temps à recueillir manuellement des informations de base.
Au lieu des longs documents PDF envoyés régulièrement aux clients, Vaneesa peut maintenant envoyer des sondages prédéfinis et personnalisables qui posent les bonnes questions en fonction des normes de l'industrie nécessaires pour fournir aux clients des conseils financiers complets et de qualité. La souplesse offerte par AdvisorFlow dans ses sondages a donné à Vaneesa et à son équipe l'autonomie nécessaire pour adapter chaque sondage aux besoins et aux objectifs spécifiques de son client.
« Après avoir utilisé et testé des outils de planification financière et des sondages, je trouve AdvisorFlow unique parce que je peux personnaliser les questionnaires de mes clients pour qu'ils reflètent les philosophies de ma pratique et les besoins des clients. »
Au cours de ses dix-huit années d'expérience, Vaneesa a observé que les objectifs et les besoins financiers de son client ne sont « jamais simplement une question d'argent ». En réalité, certaines questions et préoccupations sous-jacentes apparaîtront après avoir interrogé les clients et posé les bonnes questions.
« AdvisorFlow m'a aidé à établir de solides relations avec les clients. Elle a éliminé les distractions liées au fait de se concentrer sur des faits concrets lors des réunions avec les clients. Au lieu de cela, nous nous concentrons sur ce qui est important et nous arrivons aux véritables raisons et motivations de leurs objectifs financiers ».
Grâce à l'option d'étiquetage blanc d'AdvisorFlow, Vaneesa a personnalisé et marqué sa page Web de découverte des clients pour qu'elle renvoie directement aux sondages d'AdvisorFlow. La fonction de profil client permet à Vaneesa de créer une biographie personnelle mais professionnelle que les prospects et les clients consultent sur la page d'inscription des clients.
L'expérience de Vaneesa en matière de traitement lent et médiocre des formalités administratives a radicalement changé avec les sondages d'AdvisorFlow. Au lieu de se sentir démotivés et de remettre à plus tard la préparation des documents, les clients de Vaneesa sont à l'aise et ont gagné en confiance en répondant aux sondages AdvisorFlow. Cela est devenu plus gratifiant pour elle et son équipe, tout en leur faisant gagner beaucoup de temps dans leur processus global de consultation financière.
« Depuis mon premier client et tous les autres clients depuis qui ont rempli des sondages AdvisorFlow, ils les remplissent et interviennent avec eux beaucoup plus rapidement et avec des commentaires positifs. Ma dernière cliente, qui a répondu à un sondage, est âgée de 68 ans et elle n'a eu aucun problème à le remplir. Elle a été très impressionnée par notre processus d'intégration et elle tient à travailler avec nous. »
Pour gérer et suivre les soumissions de sondages, Vaneesa peut accéder aux profils des clients et à leur état de complétion en temps réel au lieu de fouiller plusieurs courriels pendant une période prolongée par client.
Une autre automatisation précieuse pour la pratique de Vaneesa est les rappels par courriel envoyés aux clients qui n'ont pas encore répondu à des sondages après une certaine période. Une fois cela en place, Vaneesa a envoyé des courriels de suivi maladroits aux clients pour leur rappeler de remplir des formulaires ou des sondages.
Les préoccupations des clients en matière de protection de la vie privée et de sécurité sont au premier plan lorsqu'ils partagent leurs renseignements financiers privés avec des conseillers.
Avec AdvisorFlow, les clients de Vaneesa sont à l'abri de la fuite de leurs données par le piratage de courriels ou de la perte dans des espaces de stockage non sécurisés.
Notre outil numérique est une plateforme sécurisée qui stocke les informations des clients sur l'écosystème AWS, qui est conforme à la norme SOC 2.
En tant que conseillère financière, Vaneesa utilise différents outils numériques pour gérer et stocker les données des clients. Elle les utilise séparément et doit saisir des informations à plusieurs reprises dans divers systèmes. Vaneesa a commencé à utiliser Equisoft, l'un des principaux fournisseurs de solutions d'affaires numériques, en 2017 comme outil de gestion de la relation client (CRM)
Avec la récente intégration d'AdvisorFlow à Equisoft, Vaneesa est ravie de voir le transfert transparent et sécurisé des informations des clients d'AdvisorFlow à Equisoft.
Cette automatisation permettra de gagner du temps sur les tâches administratives et de donner à son personnel les moyens d'effectuer des activités plus significatives et engageantes.
Nous utilisons la technologie pour mieux servir nos clients, fournir des moyens de communication et de collecte de données plus sécurisés et, en fin de compte, devenir plus efficaces avec les ressources. »
Les conseillers financiers très performants ont maîtrisé l'acte d'utiliser la technologie pour gérer un travail administratif fastidieux, afin de pouvoir se concentrer sur ce qui compte vraiment : le bien-être financier de vos clients. AdvisorFlow est un outil numérique qui facilite grandement l'intégration des clients et l'établissement de relations plus solides, maintenant et à l'avenir.
Comment les conseillers financiers peuvent-ils maximiser leurs limites en offrant une intégration transparente des clients dans leur pratique ?
AdvisorFlow intervient en réduisant le nombre d'heures consacrées à l'intégration des clients par client. Voici ce que Vaneesa avait à dire :
« AdvisorFlow permet d'économiser au moins 2 heures dans chaque nouvelle relation d'intégration client. Par exemple, nous pourrions consacrer jusqu'à dix heures par client, mais maintenant nous pourrions consacrer six à sept heures à différentes activités liées aux clients comme des réunions, la collecte de relevés, la création d'un plan financier, etc. ».
AdvisorFlow est une plateforme intuitive avec des questions simplifiées et des catégories d'enquêtes pour les clients de différents niveaux de littératie financière.
Moins d'un an après avoir utilisé AdvisorFlow, Vaneesa et son équipe ont obtenu d'excellents résultats dans l'utilisation efficace de leur temps et de leurs ressources et la qualité de leurs relations avec les clients.
Êtes-vous prêt à faire une différence dans votre processus de découverte et d'intégration ? AdvisorFlow est le bon outil pour votre pratique !
