Dans le secteur financier en évolution rapide d'aujourd'hui, l'innovation et l'adaptabilité sont essentielles à une croissance soutenue. Les stages jouent un rôle essentiel dans cette évolution en introduisant de nouvelles perspectives, une maîtrise numérique et une nouvelle énergie dans le secteur. En plus de fournir du soutien, les stagiaires représentent la main-d'œuvre future, acquièrent des compétences clés et acquièrent de l'expérience qui jettent les bases de la croissance à long terme de l'industrie. En investissant dans les programmes de stages, les industries favorisent le perfectionnement des talents, stimulent l'innovation et forment un solide pipeline de professionnels prêts à relever les défis de demain.
« J'avais l'habitude d'assister aux réunions de ma mère avec son conseiller financier à la banque. Même si les conseils n'étaient pas toujours personnalisés, ils ont suscité de nombreuses questions sur la façon dont les gens prennent des décisions financières et sur ce à quoi pourraient ressembler de meilleurs conseils. »
En vieillissant, cette curiosité s'est développée et s'est intéressée de plus en plus au fonctionnement des systèmes financiers et à la façon dont la technologie pourrait les améliorer. C'est ce qui l'a amenée à étudier les finances et les systèmes d'information de gestion (SIG) à Université Simon Fraser - une combinaison qui l'a aidée à relier les points entre la planification, les données et la prise de décision dans le monde réel.
Au cours de sa coopérative à AdvisorFlow, Aileen a aidé des conseillers partout au Canada et a eu un aperçu des coulisses de la façon dont les différents conseillers pensent et travaillent. « Je les promenais sur l'estrade, mais j'ai tout autant appris d'eux. C'était fascinant de voir comment chaque conseiller abordait les relations avec les clients et où ils se sont heurtés à des défis. »
Cette expérience n'a pas seulement confirmé son choix de carrière, elle a façonné la façon dont elle voyait l'industrie évoluer. « Il y a encore beaucoup de place pour l'innovation dans les services financiers. La technologie peut rendre la planification plus simple, plus transparente et mieux alignée sur ce dont les clients ont réellement besoin. Je veux faire partie de ce changement. » L'approche d'Aileen en matière de conseil est à la fois stratégique et personnelle. « J'ai toujours aimé résoudre des problèmes et pour moi, la planification financière, c'est comme trouver un casse-tête. Mais ce qui le rend significatif, c'est que le casse-tête est différent pour tout le monde. Chaque plan est lié à la vie réelle de quelqu'un - ses objectifs, ses valeurs et ce à quoi il travaille. »
Maintenant chez SaaS Wealth Insurance, elle travaille avec les particuliers et les familles pour créer des plans financiers personnalisés qui reflètent ce qui compte le plus pour eux, qu'il s'agisse de rembourser la dette, d'investir pour l'avenir ou simplement de créer plus de marge de manœuvre d'un mois à l'autre. Si je peux aider quelqu'un à se sentir encore un peu plus à l'aise avec ses finances, c'est une victoire dans mes livres. »
En dehors du travail des clients, vous pouvez trouver de la musculation d'Aileen au gymnase, des cerceaux de tir ou découvrir son prochain café préféré.
Pendant mon stage, j'ai eu un mentor qui m'a donné des objectifs clairs, mais qui m'a fait confiance pour trouver comment y arriver. Cette liberté de prendre des initiatives, de partager des idées et de résoudre des problèmes par moi-même m'est vraiment restée gravée. Cela m'a montré l'importance d'avoir des conseils sans être microgéré - et cela a façonné la façon dont je travaille avec les clients maintenant. Je veux apporter la même clarté et le même soutien, tout en donnant aux gens la possibilité de prendre des décisions dans lesquelles ils se sentent confiants.
L'une des plus grandes compétences que j'ai acquises était la capacité de simplifier les systèmes pour les gens. Chez AdvisorFlow, j'expliquais constamment les outils technologiques à des conseillers qui avaient des niveaux de confort complètement différents avec la technologie. Cela m'a appris à lire la salle, à ajuster mon style de communication et à rendre les choses complexes accessibles. C'est la même compétence que j'utilise maintenant pour expliquer aux clients leurs plans financiers - contenu différent, même état d'esprit.
Que chaque conseiller (et client) ait sa propre façon de penser. Au cours de mon stage, j'ai constaté que certains conseillers étaient profondément analytiques, tandis que d'autres se concentraient davantage sur le lien émotionnel ou la vision à long terme. Cela m'a appris à ne jamais supposer qu'un style convient à tous. Je l'emporte sur moi dans la façon dont j'aborde les relations avec les clients. Je pose beaucoup de questions dès le départ, et j'essaie de rencontrer les gens là où ils sont, et non là où je suppose qu'ils devraient être.
Quand j'ai commencé, je croyais que la planification financière était surtout technique — projections, chiffres, connaissance des produits. Mais après avoir assumé le rôle de conseiller, j'ai réalisé à quel point cela dépend des gens. Bâtir la confiance, bien écouter et savoir quand mettre quelqu'un au défi ou soutenir quelqu'un — voilà ce qui fait vraiment la différence. Le stage m'a montré comment fonctionne l'industrie, mais travailler avec des clients m'a montré le côté humain de la planification.
Ouverture, des deux côtés. Les stagiaires doivent être ouverts à l'apprentissage, à l'adaptation et à la pose de questions. Mais les entreprises doivent aussi être ouvertes à de nouvelles perspectives et à de nouvelles façons de penser. Parfois, on hésite à embaucher des stagiaires, surtout dans les services financiers, mais le monde change. Les stagiaires peuvent apporter des idées qui reflètent la façon dont les gens pensent aujourd'hui — et ce genre d'informations peut aider les entreprises à rester pertinentes et tournées vers l'avenir.
Un merci spécial à Canada-Vie, et à John Panago, Greg Taylor, et Brian Gebbie, pour appuyer le perfectionnement des conseillers par le biais de programmes de mentorat et de formation. Nous tenons également à souligner Université Simon Fraser Programme coopératif du Programme coopératif pour son engagement à aider les étudiants à acquérir une expérience du monde réel.
